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国有六大行一季度表现如何?工行为营收唯一下降大行,交行净利息收益率仅为1.33%
来源:新浪金融研究院 | 作者:林羽 | 发布时间: 2023-04-29 | 196 次浏览 | 分享到:

 国有六大行2023年一季度报告来了!

  一季报显示,国有六大行合计实现营业收入9450.87亿元,同比上升2.97%。其中,工商银行位居大行首位,达2275.96亿元,但该行也是营收增速唯一为负的大行,同比降幅为1.09%;交通银行营收排名末位,为670.79亿元。

  净利润方面,国有六大行合计实现归母净利润3590.37亿元,同比上涨1.24%,以90天计算,六大行日均赚39.89亿元。工商银行位居榜首,达901.64亿元;交通银行垫底,为246.33亿元。

  从净息差情况看,国有六大行均较上年末有所下降,邮储银行净息差最高,为2.09%;相对来说,净息差最低的是交行,仅为1.33%。

  六大行净利润合计超3500亿,

  工行为营收增速唯一下降大行

注:根据银行一季报整理注:根据银行一季报整理

  今年一季报显示,国有六大行合计实现营业收入9450.87亿元,同比上升2.97%。

  具体来看,工行一季度营业收入位居六大行首位,达2275.96亿元;紧随其后的是建行,营收超过2000亿元,达2070.76亿元;农行、中行均超过1500亿元,分别为1893.6亿元、1658.13亿元;邮储银行、交行未超过1000亿元,分别为881.63亿元、670.79亿元。

  涨跌幅方面,工行为一季度营收增速唯一下降的银行,同比下滑1.09%;中行同比增长最多,为11.57%。

  净利润方面,工行今年一季度归母净利润为六大行之首,达901.64亿元;其次是建设银行,净利润达887.43亿元;农行、中行紧随其后;邮储银行排名倒数第二,交行则垫底。

  从涨跌幅情况看,交行净利润虽垫底,但涨幅在六大行中排名首位,同比上升5.63%;相比来说,工行净利润涨幅最低,仅为0.02%。

  三家大行不良率下降,

  五家不良贷款余额上升

注:根据银行一季报整理注:根据银行一季报整理

  从资产质量情况看,有三家大行一季度不良贷款率较上年末下降,三家与上年末持平。其中,工行、建行不良率最高,均为1.38%;邮储银行不良率最低,为0.82%。

  具体来看,中行、邮储银行、交行一季度不良率均较上年末有所下降,分别下降0.14个百分点、0.02个百分点、0.01个百分点至1.18%、0.82%、1.34%。

  从不良贷款余额看,工行一季度最高,为3375.91亿元,较上年末上升5.11%;其次是建行,不良贷款余额为3096.27亿元,较上年末上涨5.74%。

  值得注意的是,六大行中仅中行不良贷款余额较上年末下降,降幅为5.73%。

  在农行今日举行的一季度发布会上,对于该行一季度房地产开发贷款不良率有所上升事宜,该行公司业务部副总经理荣慧直言:“主要受少数前期盲目扩张、负债规模大、经营情况恢复较慢的大型房企存量项目风险暴露影响。目前房地产业务风险总体可控,资产质量继续保持同业可比。”

  六大行净息差全部下降,

  交行利息净收入降幅达18.71%

  从六大行今年一季度净息差看,邮储银行净息差最高,为2.09%,其他均低于2%;相对来说,净息差最低的是交行,仅为1.33%。

  交行在一季报中解释,净利息收益率(净息差)同比下降,一是资产端受LPR多次下调、持续让利实体经济及存量贷款重定价等多重因素影响,贷款收益率同比下降较多。二是负债端存款继续呈现“定期化”的趋势,同时受前期美元加息等因素影响,同业负债成本同比上升,计息负债成本率整体上行。

  涨跌幅方面,相比于上年末,所有大行一季度净息差均呈现下降态势,其中,农行降幅最高,达0.2个百分点。

  从利息净收入情况看,交行一季度同比降幅最高,同比下滑18.71%。同时,工行、农行、建行也有不同程度的下降。从手续费及佣金净收入看,交行一季度仍旧是降幅最高的大行,同比下降10.54%。此外,工行、中行也有不同程度的下滑。

  交行在一季报中解释称,手续费及佣金净收入同比下降,主要是受资本市场波动、减费让利以及业务结构调整等因素影响,代销类收入、理财业务收入和投资银行收入较去年同期有所减少。