12月26、27日，中国资本策划研究院（CCP）院长朱耿洲博士应北大信息学院高层培训中心的邀请再次来到北大为“北京大学实战型私募股权投资(PE)与资本运营研修班18班”的学员授课，学员从事金融行业居多，也有来自地产、旅游、制造、农业、科技、贸易等行业全国各地的中小民营企业一把手及行业精英，授课主题《融资策划36计(方法与渠道)》，朱博士系统地分析和介绍了适合当下中小企业的融资的36种大的渠道、200多种融资方法，其中以“国际贸易融资”方法成为学员们关注的热点。

　　中国加入WTO以来，外贸进出口规模不断扩大，已经成为世界贸易最大的国家。贸易的主体向多层次扩展，贸易结算工具呈现出多样化，贸易融资方式亦将呈现出多样化、复杂化和专业化。国际贸易融资以国际贸易为服务对象，随着经济全球化的日益完善，国际贸易要求国际贸易融资方式不断创新、发展和完善。

　　国际贸易融资属于银行业务，指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。作为一项银行对进出口商提供的和进出口有关的融资活动，它具有综合性效益，收益率高、利润丰厚，是现代银行有效运作资金的理想方式之一。另外它也有效地解决了企业在国际贸易过程中资金短缺的问题，提高了我国企业的国际竞争力，加快我国企业国际化的进程。

（图为朱耿洲博士为北京大学授课） 

　　朱博士着重介绍了信用证、境外资产为境内融资担保借款、境内资产为境外融资担保借款、出口全益达等国际贸易融资方式。

　　信用证：进口信用证押汇。指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行，朱博士还画出线路图进行了说明。

　　境外资产为境内融资担保借款：

　　比如北京一家科技公司，想跟中国银行北京分行借贷款，但是这家科技公司有可能没有什么抵押物，担保物，北京的中行不愿意房贷款，那该公司这个时候恰好海外有存款，或者其它的合作关系，该公司就可以利用海外的公司，例如美国，向中国银行纽约分行提供担保，银行间透过委托代理关系，最后又中国银行北京分行给北京这家科技公司发放贷款。这就是境外的资产给境内融资担保贷款。

　　境内资产为境外融资担保借款：

　　借贷双方在不同的国家和制度下，融资的范围将扩大，也就是说，如果有海外资源，大家就可以利用好这种模式融到资金，特别大型的企业或者有特殊资源企业都可以使用。

　　例如一个美国公司向中国的银行申请贷款7000万元，没有抵押物担保，它就在美国开出1000万美元的大额存款单，以作为7000万元的贷款担保。这边借了7000万元贷款后，也就通过合法的方式把这7000万元转移到了中国境内。等贷款到期后，美国公司则表示企业经营不善，不能偿还贷款。那中行就把这1000万美元没收，在法律上叫代偿。有可能这1000万美元就是“黑钱”。大家看看转出来的7000万元干不干净？干净的钱就出来了，“黑钱”就套在中行里面了，也正中美国公司的下怀，这个“洗钱”过程的手续费是12%。朱博士举例进行了分析说明。

　　中国银行的“出口全益达”业务：

　　是中国银行针对企业在出口贸易活动中可能遇到的各种困扰和难题，为企业专门打造的一个功能强大、方便实用的贸易融资综合解决方案。它将多项传统和新兴的贸易融资产品、特色服务以及外汇交易金融衍生产品加以融会贯通，并根据企业的具体需求“量体裁衣”，对相关产品和服务进行改造和组合运用，通过一套完整方案帮助企业获得最佳效益。

（图为朱耿洲博士为北京大学授课） 

　　“出口全益达”有以下特点：

　　一是全面服务。无论企业在出口贸易中采用信用证、托收和汇款中的哪种结算方式，无论企业的收款方式是即期收款还是远期收款，无论企业想进行装船前融资还是装船后融资，无论是面对信用风险、国家风险还是汇率及利率风险，“出口全益达”均能根据企业的实际需求，全面为企业解决各种难题。

　　二是全程关注。企业在从事线长、面广、环节多、变化快的国际贸易活动中，各个环节中都可能会面临不同程度的国际贸易风险。“出口全益达”针对企业从接订单、备货到装船出运、收汇的各个环节，设计专门的解决方案，全程为企业排忧解难，保驾护航。

　　三是全力以赴。中国银行在国际结算和贸易融资领域具有公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势，为企业打造全面解决方案，帮助企业解决各种问题。

　　最后朱博士还介绍了离岸银行：

　　前述假设在纽约银行操作担保事宜，实际不需要，如果在中国银行北京分行的离岸业务部，开个账户，把1000万美元存进去离岸业务部的账户，这个离岸业务部的性质与把钱存进纽约中行的性质是一样的，也就是说，存在离岸业务部的资金汇到全世界1分钟就可以了，但是你要从离岸业务部转到国内的业务部门，虽然柜台是连在一起，但没有半年进不来，因为要通过国家外汇管理局审批，所以这里操作根本不需要两个地方的银行介入，这各业务叫离岸担保，在岸融资，实际直接在一个银行里面就操作完毕了。

　　朱博士精彩的分析与讲解为2015年度全年的课程画上了圆满的句号。在座的企业家们反映强烈，大开眼界，学员认为《融资策划36计(方法与渠道)》知识体系不但博大精深，而且很具实用价值，学习掌握了融资策划的知识不但让国际贸易融资路畅通，而且灵活运用使天下的融资路路畅通。

　　据CCP了解：朱耿洲博士新书《融资破局--从如何破解中小企业融资难谈起》首提“融资破局”的概念，即是要从宏观上破大局、从微观上求变局、从企业内部上破困局，从而形成立体化、多方面、多渠道、齐抓共管的化解融投资风险、破解中小企业融资难的机制与格局，其中第四篇《融资策划促腾飞》第十六章“中小企业外部融资方法”第十五点就写到了国际贸易融资路畅通的十三种融资方式。这次课后进行了朱耿洲博士新书现场签字仪式，学员们踊跃订购留念。

本期课程由北大信息学院高层培训中心主办
（本期也是中国资本策划研究院“融资策划36计”知识体系全国大巡讲总第715期）