7千万“高息理财”大骗局：男子假冒汇丰银行职员行骗 用赃款炒期货买房
来源:新浪财经
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作者:金融法眼
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发布时间: 2020-05-23
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假冒汇丰银行职员，集资诈骗近7000万元，林某斌最终受到了法律应有的制裁。
近日，中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示，广东省男子林某斌自2006年起便假冒汇丰银行职员，编造该银行有内部高息理财产品，以投资为名收取他人资金。
获得资金后，林某斌又编造购买上海银行原始股资金被套等理由，拒不还款，以此骗取15名报案人近7千万元，造成11人实际损失2053.57万元。2018年，林某斌被公安机关抓获归案。至此，这场历时数年的大骗局以林某斌被抓告终。
男子借汇丰银行短暂实习经历
利用父母妻子诈骗亲朋好友钱财
裁决书显示，林某斌，男，1980年7月7日生，出生地广东省韶关市，户籍地广东省广州市海珠区之一。
林某斌在法庭上供述称，2005年，他曾在花园酒店的汇丰银行短暂实习过两个月，但没有正式入职。2006年，开始投资期货和基金的林某斌为了做大投资，就向父母编造其在汇丰银行负责基金管理工作，有内部高息项目投资，年息达到40%。之后，林某斌又让父母向亲戚、朋友宣传有20%的年息率，这样自己可以有20%收益，从而获得他们的投资款。此后，亲戚们陆续支付投资款给林某斌的母亲谭某，其母亲收款后再转给林某斌。
除了父母，林某斌的妻子曾某也成为其诈骗道路上的一枚“棋子”。林某斌在供述中表示，他一直骗妻子说自己在汇丰银行工作，假装被单位委派到英国、德国培训和工作，实则在外租房炒期货。为了博取妻子的信任，林某斌还专门购买了海外电话号码与其每日联络。
林某斌也会向曾某的同事介绍自己是汇丰银行职员，负责基金管理工作，骗说银行有某款基金可以投资，月息率4%，劝说他人出钱投资。渐渐地，林某斌的“内部高息理财产品”在朋友们之间传开，“一开始的年息是20%，不定期给他们返还本息，后来提高到40%，以此吸收妻子同事的资金。”
除了采取口口相传的方式骗取他人钱财外，据曾某证实，丈夫林某斌在查询确认收款后，曾某就会写借条给投资人，写明借款起止期限、本息金额。
伪造上海银行虚假文件
以资金被套等理由拒不还款
法庭上，林某斌供述称，2013年8月，陆续有人觉得高息投资有风险，提出取回本金的想法，可他根本没有办法偿还本金，此后便一直逃避。
后来，为了再次博取投资人信任，林某斌伪造了上海银行的虚假文件。据报案人刘某1证实，2014年2月，曾某告知其汇丰银行并购上海银行，要其投资，并在8月份拿了一份西班牙文的并购合同给他看。
林某斌对此供认不讳，“HSBC标识的文件是从网上下载的，西班牙文是通过软件翻译出来的，目的就是为了骗取投资人信任。我还专门从广州市坐飞机去上海，将装有上述文件的封信从上海寄给妻子，让她将信拿给投资人看。”
公开资料显示，2001年底，汇丰银行以5.2亿元人民币收购了上海银行8%股权。2013年12月11日，汇丰银行与西班牙国际银行签订协议，向其出售所持有的8%上海银行全部股权。
后来，当越来越多的投资人对林某斌提出质疑时，他又编造出购买上海银行的原始股资金被套、内部违规操作致个人银行账户被冻结等理由拒不还款。2014年的某天，林某斌的妻子得知其逃匿并与之失去联系，2018年，林某斌被公安机关抓获归案。
欺骗家人的朋友不具有社会性？
法院驳回被告人辩护意见
出于对林某斌父母及妻子的信任，亲朋好友陆续投资了林某斌所谓的“理财产品”，期间林某斌编造各种理由博取信任，直至其逃匿失联。而被林某斌骗取的7000万巨款最终又去了哪里？
林某斌对此供述称，自己骗取的资金一部分用于炒基金和期货，一部分用于返还投资者的利息，2011年用了430多万元一次性支付购买了保利香槟的一套144平方的住宅，同年又用了70多万元在清远购房一套。此外，林某斌还用这些钱购买了共11辆车，以及到东莞夜总会找小姐。
审理中，辩护人提出辩护意见表示，林某斌欺骗的对象是其家人的朋友，不具有社会性，其行为应以诈骗罪论处；且林某斌一直积极还款，归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从轻处罚。
但是广州市中级人民法院认定，林某斌诈骗的对象并不仅仅局限于特定人员的钱财，其对于家人进行的扩散性的虚假宣传在主观上持放任的态度，林某斌通过家人的虚假宣传向不特定多数人非法集资的行为，依法构成集资诈骗罪，对辩护人的辩护意见不予采纳。
法院一审认定，林某斌以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。最终，林某斌被判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。追缴本案的违法所得人民币20535654元按比例发还各报案人。
